투자신탁 적립액 (임의의 기간) Ver.2
작성자: naonestly 님실행 횟수: 514
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임의의 기간 후에 목표하는 위험 허용도에 도달하기 위해, 매월 투자신탁을 얼마씩 적립 구매해야 하는지 계산합니다.
| 매월 적립액 | 만 엔 |
| 매년 적립액 | 만 엔 |
| 년 후의‘위험 자산’ 총액 만 엔 | |
| 년 후의‘무위험 자산’ 총액 만 엔 |
＜참고＞
・위험 자산은 ‘주식형’ 투자신탁 등
・무위험 자산은 예금 및 저축액 보험 등의 총액
・특별 지출은 적립 기간 중에 예정된 고액 지출(자동차 구입 등)
・위험 허용도는 위험 자산의 보유 비율(%)
・위험 허용도 산정 방식의 예 ⇒ 100－현재 나이
※30세라면 100-30=70％
・위험 허용도에 도달하기까지의 적립 기간은 3~5년 정도가 기준
※기간이 짧으면 폭락 시 위험이 높고, 길면 기회 손실이 발생한다
・위험 자산은 ‘주식형’ 투자신탁 등
・무위험 자산은 예금 및 저축액 보험 등의 총액
・특별 지출은 적립 기간 중에 예정된 고액 지출(자동차 구입 등)
・위험 허용도는 위험 자산의 보유 비율(%)
・위험 허용도 산정 방식의 예 ⇒ 100－현재 나이
※30세라면 100-30=70％
・위험 허용도에 도달하기까지의 적립 기간은 3~5년 정도가 기준
※기간이 짧으면 폭락 시 위험이 높고, 길면 기회 손실이 발생한다
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