投资信托的定期定额投资金额(任意年限)Ver.2
作者: naonestly执行次数: 514
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本工具将计算出,为了在任意年限后达到目标风险承受能力,每月应定投多少金额的基金。
| 每月定额存入金额 | 万日元 |
| 每年的定额储蓄额 | 万日元 |
| 年后的“风险资产”总额 万日元 | |
| 年后的“无风险资产”总额 万日元 |
<参考>
・风险资产包括“股票型”投资基金等
・无风险资产指存款及储蓄型保险等的总额
・特殊支出指在积累期间内计划进行的大额支出(如购车等)
・风险承受能力即风险资产的持有比例(%)
・风险承受能力的计算示例 ⇒ 100-当前年龄
※若为30岁,则为100-30=70%
・达到风险承受能力所需的积累年限,以3~5年为基准
※年限过短,在市场暴跌时风险较高;过长则会导致机会成本
・风险资产包括“股票型”投资基金等
・无风险资产指存款及储蓄型保险等的总额
・特殊支出指在积累期间内计划进行的大额支出(如购车等)
・风险承受能力即风险资产的持有比例(%)
・风险承受能力的计算示例 ⇒ 100-当前年龄
※若为30岁,则为100-30=70%
・达到风险承受能力所需的积累年限,以3~5年为基准
※年限过短,在市场暴跌时风险较高;过长则会导致机会成本
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